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后危机时期全球金融格局出现7大变化趋势

发布时间:2020-07-13 13:07:26 阅读: 来源:记录仪厂家

2008年爆发全球金融危机的根源之一是在金融全球化的同时缺乏全球的金融治理机制。后危机时期,一个新的全球金融稳定增长的治理机制和治理结构正在构建,全球进入金融业的全面整改和结构调整阶段,全球金融格局呈现出以下变化趋势:

金融业,路怎么走?

一、金融业形势尚待稳定

当前,全球资本市场出现较大幅度的反弹,美国住房市场也开始企稳,全球经济的复苏态势已经形成,但金融业的复苏仍是局部性的,从整体上看,全球金融业还处在波动之中,它表现为:金融机构盈利具有不平衡性,全球银行业还有1.3万亿美元不良资产等待处理,美国银行业不良资产已处理了60%,欧洲银行业处理的不良资产不足40%。全球银行业面临的首要问题就是清除不良资产。在银行业没有彻底清理不良资产以前,整个金融业就不会真正稳定下来。

二、强化全面的金融监管

G20伦敦峰会联合公报明确提出,所有金融机构、市场和工具都必须接受适度监督和管理。这一共识在美国和欧盟的金融监管改革方案中得到了落实。美国总统奥巴马于2010年7月21日签署了金融监管改革法案。依据该法案,监管触角几乎伸到金融领域各个角落。在法案中,美联储的监管角色有了全新定位,其监管范围被空前扩大,监管范围不再局限于银行,还覆盖到所有可能对金融稳定形成威胁的企业,如对冲基金、保险公司等非银行金融机构。为配合美联储进行监管,法案规定新设两家机构——金融稳定监管委员会和消费者金融保护局。前者负责监测处理系统风险,后者则对提供信用卡、房贷等消费者金融产品及服务的金融机构实施监管,以保护消费者利益。监管新法将限制大金融机构的投机性交易,尤其是加强对金融衍生品的监管。美国还要求达到特定规模的对冲基金必须在证卷交易委员会注册,以加强对对冲基金的监管。

欧盟则颁布了对冲基金监管草案,不仅将对冲基金等投资基金置于其监管范围之内,还对基金的投资额设限,并对组合投资提出更高的信息披露要求。

加强全面监管是危机后全球金融业面临的一个重大变化,必将对整个行业的资本需求、盈利模式等产生重大影响。

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